Onze werkwijze

Elke klant is voor ons uniek. Wat wij exact voor u kunnen betekenen hangt af van uw specifieke wensen en omstandigheden. In het algemeen zijn wij onze klanten op het gebied van verzekeringen en kredieten als volgt van dienst:

Wij inventariseren de wensen en mogelijkheden van onze klant;

Wij adviseren over mogelijke oplossingen waarlangs de klant deze wensen kan realiseren. Hierbij baseren wij ons advies op onze kennis van de producten van een aantal financiele instellingen waarmee wij regelmatig samenwerken. Wij zijn vrij in onze advisering. Met geen enkele bank of verzekeringsmaatschappij zijn wij een verplichting aangegaan om specifiek de producten van die instelling te adviseren of te bemiddelen;

Wij verzorgen de contacten tussen de klant en de financiele instelling waarbij deze overweegt een financieel product te kopen.

Wij begeleiden de klant na aanschaf van het door hem of haar gewenste financiele product. Deze begeleiding bestaat uit het beantwoorden van algemene vragen over het betreffende product. Ook staan wij onze klanten bij wanneer zij veranderingen willen aanbrengen in dit product. Bij verzekeringen kan het gebeuren dat u een beroep moet doen op de verzekering. Bijvoorbeeld in geval van overlijden. Ook in die situaties proberen wij onze klanten zo goed mogelijk bij te staan in de contacten met de betreffende financiele instelling.

Advies en bemiddeling

U heeft bij ons de mogelijkheid de hoeveelheid dienstverlening af te stemmen op uw persoonlijke wensen en behoeften. Voordat u een opdracht aan ons geeft maakt u een keuze uit de volgende mogelijkheden:

• Advies en bemiddeling
• Alleen advies
• Alleen bemiddeling

Lees meer over Strategies advies en/of bemiddeling, over Strategies advies op maat, of neem direct contact met ons op voor de mogelijkheden.

Uw keuze leggen wij helder vast in een Opdracht tot Dienstverlening.

Productadvies

Kiest u voor advies en bemiddeling voor een of meerdere financiele producten dan analyseren wij uw financiele situatue specifiek voor dat onderwerp. Denk Bijvoorbeeld aan:

• bijverzekeren van pensioen
• beleggen van spaargeld
• advies bij het aankopen van een lijfrenteuitkering

Wij brengen uw financiele situatie in beeld, geven u advies in de vorm van een productoplossing en handelen desgewenst ook zaken voor u af.

Lees meer over onze dienstverlening of neem contact op voor de mogelijkheden.

Hypotheekadvies

Hypotheekadvies geven wij aan relaties in het geval er een wens bestaat de hypotheekvorm te wijzigen. Hypotheekadvies kan ook betrekking hebben op advies en bemiddeling voor verhoging van de bestaande hypotheek.

Bij het afsluiten van een nieuwe hypotheek bieden wij altijd een Persoonlijk Financieel Plan aan. Hiermee vinden wij aansluiting bij de adviesleidraden van de Autoriteit Financiele Markten.

U kunt bij ons terecht voor persoonlijk advies in hypotheken die passen bij u en uw woning in Den Haag.

Lees meer  of neem contact met ons op voor de mogelijkheden.

Advies huidige financiele voorzieningen

In de meeste huishoudens zijn in het verleden een of meerdere levens of spaarverzekeringen afgesloten. Hiernaast kunnen er deposito’s, beleggingsrekeningen en kredietovereenkomsten lopen. Wanneer u deze voorzieningen wilt laten beoordelen op kwaliteit en doelmatigheid dan stellen wij een analyse voor u op, wij geven u per voorziening advies en bieden u ook alternatieven aan wanneer dat gewenst en/of noodzakelijk is.

Lees meer over advies op maat of neem contact met ons op voor de mogelijkheden.

Second Opinion

Heeft u bij een ander bedrijf advies ontvangen, dan kunt u dit advies bij ons laten beoordelen op de aspecten die eerder genoemd staan onder Deskundig en Betrouwbaar. Wij geven bij een second opinion geen advies, maar rapporteren in een helder verslag onze bevindingen. U bent dan aanmerkelijk beter in staat de kwaliteit en de volledigheid van het ontvangen advies te beoordelen. Wij willen u desgewenst ook zelf van advies voorzien.